Sunday, 26 October 2014

Dyman Associates Risk Management: Was Berater über wohlhabende Investoren wissen müssen


Charlotte Beyer, Gründer des Instituts für Privatanleger, gibt ihr nehmen auf wie Vermögensverwalter starke Beziehungen mit Kunden knüpfen können.

Charlotte Beyer's neue Buch, Wealth Management ausgepackt, bietet wohlhabenden Familien eine Vielzahl von Tipps für ihre Finanzen verwalten und gleichzeitig die Konzentration auf die Qualität ihres Lebens. Anhand von lebendigen Beispielen und Infografiken, legt die offenherziger Beyer die Fallstricke zu vermeiden, bei der Auswahl, dass Berater und andere Entscheidungen, die künftige Generationen auswirken werden. Eine Finanzindustrie-Veteran, die 1991, der New York gegründet basiert Institut für Private Investoren (IPI), dem einige 1.200 ultra-high-Net Worth Individuals in 18 Ländern angehören, sie weiß auch, was Anleger in ein Wealth-Management-Experten suchen.

Beyer verbrachte zwei Jahrzehnte mit Wall-Street-Firmen einschließlich Bankers Trust Co. und Lazard vor dem Start IPI. Im Jahr 2004 gründete sie den Investor Education Collaborative, ein online-Unternehmen-inspiriert durch ihr arbeiten helfen dem Private Wealth-Management-Programm an der Wharton School der University of Pennsylvania und Entwicklung ähnliche Programme an anderen Hochschulen zu etablieren. Beyer teilte vor kurzem ihre Ansichten mit angemeldeter Benutzer Andrew Barber auf, wie Berater starke Kundenbeziehungen aufbauen können.

Beyer: Sie haben Recht; die meisten Berater werden sich verzögern. Und noch als ein Investor sich ausdrückte, zögern viele Berater, die Wahrheit zu sagen, wie sie es für ihre Kunden sehen. Berater haben Angst vor ihren Kunden stören und also stell keine Fragen schwer oder Kunden der Drang, etwas zu tun, die ihre Kunden nicht geneigt zu tun. Obwohl diese mangelnde Offenheit eine verständliche menschliche Eigenschaft sein kann, ist es nicht besonders hilfreich für uns.

Einen offen und offenen Dialog über die unvermeidlichen Widersprüche der Berater und dem Kunden treten & bevor sie tatsächlich auftreten & hilft Unannehmlichkeiten auf der ganzen Linie zu vermeiden.

Ihre zweite Kapitel enthält eine wertvolle Diskussion, was Menschen über ihren Beratern abturnt und wie empfinden über die Rolle, die Fülle in ihrem Leben spielt. Wie können Berater helfen ihren Kunden Geld in Perspektive zu setzen, also können sie die richtigen Entscheidungen für sie und Leben im Mittelpunkt?

Reichtum ist eindeutig persönlich, und was willst du von Ihr Vermögen im Laufe Ihres Lebens ändert. Die Frage über den Zweck des Reichtums wird unterschiedlich beantwortet; manchmal Jahre Sicherheit zu sehen, als Paramount können verschwinden, wenn der Investor schließlich, ist genug erkennt, um ein sinnvolles Vermächtnis hinterlassen. Der erfolgreiche Berater macht keine Annahmen über richtige Entscheidungen, weil er oder sie riskieren konnte den Client zu entfremden. Ein Investor kann Liebe brüten über Investitionen-Daten und Portfolio-Analysen, während andere über alles andere als Investitionen sprechen will. Somit kann Schwerpunkt Leben überraschende Drehungen und Wendungen nehmen.

Ich erinnere mich an eine Situation, wo der Client gestört war, weil der Berater versucht ihn zu systematischer in seiner Philanthropie überreden gehalten. Was diese Person, zu Recht oder Unrecht, am meisten genossen gab Geld für seine Freunde & Wohltätigkeitsorganisationen. Die Gegenleistung in Jahrzehnten arbeitete für ihn.

Sie erwähnen die Fachsprache in einem negativen Kontext häufig im ganzen Buch. Raten Sie ein Vermögensverwalter auf Jargon völlig verzichten und mehr direkt sein?

Jargon kann etwas dahinter verstecken, die oft ein Ungleichgewicht der Kräfte, und das kann nie funktionieren gut, wenn Sie versuchen, eine dauerhafte Partnerschaft aufzubauen. Sprache sollte nicht trennen, sondern eher das gegenseitiges Verständnis zu fördern. Wirkliche Kommunikation erfordert den Empfänger zu verstehen, was gesagt wird; Ansonsten hat die Mitteilung nichts von Wert geliefert.

Berater eine direktere sein sollte? Vielleicht, aber vielleicht nicht. Direkte kann oft in Herablassung oder pedantisch Wiederholung fallen. Vielleicht ein präziser Ansatz wäre eindeutig zu erklären, oder Lehren, Finanzen und Investitionen auf der Ebene von der Anleger verstanden.

Beachten Sie die wachsende Praxis der Titel, Personalcertifications hinzufügen, zeigen den Unterschied zwischen einem CFA und eine Bezeichnung mit einer viel niedrigeren Bar. Wie sollte ein Berater Bildung und andere Anmeldeinformationen dar?

Wenn Berater eindeutig erklärt, was er oder sie für einen Client ist speziell Gliederung der Richtlinienanweisung Investitionen Ergebnisse und wie zusammen sie werden bestimmen Risiko Ziele, der Berater zu weben, die in den Anmeldeinformationen, die bei diesem Prozess helfen. Know-how ist am besten erwiesen, nicht durch Buchstaben des Alphabets hinter Ihrem Namen, sondern durch Abbildungen wie die Expertise tatsächlich verwendet wird, einen Client zu profitieren. Lesen Sie hier mehr...

Thursday, 23 October 2014

Dyman Associates Risk Management: Viisi vihjettä onnistunut projekti riskienhallinta

Tehokkaan riskienhallinnan nähdään yhä olennainen osa tuottaa onnistuneita hankkeita. Projektin riskienhallintaprosessi ja järjestelmän, projektin riskit voidaan tunnistaa varhain ja minimoidaan ja joukkueet voi tarttua mahdollisuuksiin, kun ne tapahtuvat.

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Riskinhallinnan on kuuluttava projektin syleilyssä kaikki tiimin jäsenet. Joukkueet haluavat sokeasti projektipäällikkö ja olettaen, että hän hallitsee kaikki riskit hankkeen, eikä koko joukkue on mukana. Kokemukseni organisaatioista, jotka ovat onnistunut saamaan projektien riskienhallinnan on ylhäältä alas ja alhaalta ylös-lähestymistapaa – riskienhallinta on valtuuttanut ja tukea johdolta ja jokainen ryhmän jäsen on valtuudet puhua ja toimia. Työntekijät, jotka tunnistaa riskit jo tunnustetaan ja palkitaan.




Ennen projektin aloittamista jopa joukkue pitäisi jo toimia riskien tunnistamiseksi. Ensin saatava kaikki projektin jäsenet (ja muille työntekijöille ja kumppaneille, jotka ovat työskennelleet projekteja) työpajoja ja ideoida luettelo mahdollisia riskejä ja mahdollisuuksia. Voit tarkistaa projektisuunnitelma, vanha projektisuunnitelmat, online-resursseja ja ulkopuolisia asiantuntijoita varmistaa listasi mahdollisiin riskeihin on mahdollisimman täydellinen.


Jotta riskit kartoitetaan jatkuvasti ja ilmoitettu asianmukaisesti, lisätä projektiriskit ja mahdollisuudet keskusteluja pysyvä aihe säännöllisesti tiimipalavereissa. Avointa viestintää edut tippua, kuten projektipäällikkö on paremmat tiedot ilmoittaa hankkeen rahoittaja tai rehtori, varmistaa, että asiakkaalla ei ole odottamattomia yllätyksiä. Avoin kommunikointi mahdollistaa myös tunnus toisiinsa riskit-riskejä, jotka näkyvät pieninä yksin, mutta voi toimia katalysaattorina suurempia ongelmia.


Yksilöidyt riskit projektin aikana joukkueet on päätettävä, miten ne tärkeysjärjestykseen. Kaiken kaikkiaan riskit olisi mitattava vaikutus he ovat hankkeen tavoitteet, ja aloittaa joka aiheuttaa suurimmat tappiot ja voitot, ja korkein esiintymistodennäköisyys. Kun sinulla on riski kriteerejä, sen avulla arvioida kaikki riskit määritellyt projektin aikana.

Riskit voivat rescored ja reprioritized koska ne kulkevat projektihierarkian ja organisaatio, perustuu eri painopisteisiin kullakin tasolla. Mitä voidaan nähdä kuin vähemmän tärkeitä uhattuna yksittäisen projektin voisi katsella yhtä tärkeinä ohjelma tai organisaation tasolla. Täällä laajempiin tulee selväksi useiden projektien ja strategisia painopisteitä kuin operatiivisten tarpeiden soveltaa. Esimerkiksi taitojen nähnyt useita projekteja voidaan parhaiten huomioida yrityksen laajuinen koulutusohjelma.




Kun riskit tunnistetaan, analysoidaan ja priorisoitu, riski vastaus on toimintaa, joka tuo lisäarvoa projektiin. Oikea vastaus voi estää riski syntyminen tai minimoimaan sen kielteiset vaikutukset. Vastaukset ovat riskien välttäminen, riskien minimoimiseksi, riskinsiirto ja riskien hyväksyntää.

Toteuttamalla riskinhallinta osaksi projektin alussa ja varmistetaan, että riskien avoimesti ilmoitetaan koko projektin joukkueet voivat olla onnistuneita tuottaa ajallaan ja budjetin, odottamaton riskien välttäminen ja kiinni projektin aikajana. Ja lopuksi, mikä toimi ja mikä ei koko liiketoimintaa, joten tulevaisuuden tarjouksia ja hankkeita on kirjaston parhaita käytäntöjä kehottaa.

Miten riskinhallinta on auttanut organisaation täydellinen projekteja onnistuneesti? On vaihdettava parhaita käytäntöjä koko liiketoimintaa?